5 Façons De Faire Un Testament à L'épreuve Des Balles

Dans un monde idéal, vos dernières volontés resteraient juste cela : définitives. Mais en réalité, les héritiers insatisfaits pourraient chercher n'importe quelle occasion de saisir ce qu'ils estiment mériter.

Aujourd'hui plus que jamais, il est essentiel de rédiger un testament aussi à l'épreuve des balles que possible.

"Les gens vivent plus longtemps et leur vie devient de plus en plus compliquée", déclare Stephen Hartnett, directeur associé de l'éducation à l'American Academy of Estate Planning Attorneys. Il y a plus de temps pour un deuxième mariage, plus de temps pour accumuler des objets de valeur, plus de temps pour que l'arbre généalogique pousse des branches inconnues - tout cela peut obscurcir qui obtient quoi après votre départ.

Voici cinq mesures que vous pouvez prendre pour compenser les éventuelles contestations de votre testament.

1. Insérez une clause de non-contestation

Une clause de non-contestation est une stipulation qui décourage les gens de contester votre volonté. L'idée est assez simple : Quiconque le conteste et perd obtient zéro.

Les clauses de non-contestation ne décourageront pas les personnes qui ont déjà été laissées de côté, car elles n'ont rien à perdre en contestant, dit Hartnett. Mais cela incitera les bénéficiaires à réfléchir à deux fois avant d'aller chercher plus que ce que vous leur léguez.

Bien que chaque État ait son propre système pour traiter les clauses de non-contestation, elles sont exécutoires dans tous sauf deux – la Floride et l'Indiana – selon l'American College of Trust and Estate Counsel.

2. Renforcez verbalement vos souhaits

La rédaction de votre testament peut naturellement sembler être une entreprise privée, mais le garder secret pour vos proches pourrait entraîner des troubles involontaires après votre décès.

"Si vous faites quelque chose de dramatique, comme laisser de côté un héritier naturel, le choc peut conduire à des questions sur ce que vous vouliez vraiment", déclare Kathleen Bilderback, avocate basée à Saint-Louis spécialisée dans la planification successorale. Les personnes aveugles pourraient soupçonner que vous les avez omis par accident ou que vous avez été indûment influencé par quelqu'un d'autre, comme un soignant ou un conjoint, dit-elle.

Annoncer vos souhaits à vos proches de votre vivant vous permet d'expliquer vos actions. Cela montre plus clairement que vos décisions vous appartiennent et les rend plus difficiles à contester avec succès, dit Hartnett. Cela donne également aux gens plus de temps pour accepter vos souhaits et peut ajouter du contexte, ajoute-t-il, ce qui pourrait aider à désamorcer tout ressentiment.

3. Demandez à un médecin de vérifier votre santé mentale

Pour qu'un testament soit valide, la personne qui le fait doit pouvoir prendre ses propres décisions. Si des héritiers mécontents peuvent soulever des doutes quant à savoir si vous étiez dans votre bon sens, ils pourraient persuader un tribunal de ne pas tenir compte de vos souhaits, dit Bilderback.

Pour éliminer cette possibilité, elle encourage fortement les clients plus âgés à inclure une note du médecin confirmant leur capacité mentale avec le testament. Même ceux qui ne montrent pas de drapeaux rouges de déclin cognitif devraient pécher par excès de prudence.

4. Abandonnez l'ordinateur portable et prenez un avocat

Les logiciels de préparation de testament en ligne peuvent être bon marché et pratiques, mais il est risqué d'emprunter la voie rapide avec une tâche aussi complexe.

"Internet est un terrible avocat", prévient Bilderback. Garder une trace de toutes les exigences de l'État pour les testaments peut être intimidant sans l'aide d'un avocat. S'ils ne respectent pas les lois en vigueur, les testaments préparés en ligne pourraient attiser les flammes d'un litige successoral plutôt que de les éteindre, dit-elle.

Par exemple, un testament en ligne qui n'inclut pas le nombre de témoins requis par l'État ouvre la porte à des contestations.

5. Créez plutôt une fiducie entre vifs

Comme un testament, une fiducie entre vifs transfère légalement vos actifs à des bénéficiaires spécifiés. Mais contrairement à un testament, une fiducie reste cachée au public même après votre décès.

Parce que votre testament entre dans le dossier public une fois que vous êtes parti, n'importe qui peut se promener dans un tribunal des successions et y jeter un coup d'œil, dit Hartnett. L'ami curieux d'un parent pourrait voir comment vous répartissez vos biens et l'exhorter à en redemander, par exemple. Mais les fiducies ne font pas partie des archives publiques et ont tendance à attirer moins d'attention indésirable.

Hartnett note également que le délai légal pour contester une fiducie est généralement plus court que pour les testaments, bien que cela varie selon les États. Et une fiducie vivante comprend des instructions concernant vos soins de santé et vos finances si vous êtes dans un état végétatif – ce dont un testament ne tient pas compte, dit-il.

Discutez avec un avocat spécialisé en planification successorale pour savoir si une fiducie entre vifs vous convient et si elle peut remplacer votre testament ou fonctionner avec lui. Un avocat peut également vous aider à expliquer comment une fiducie ou un testament s'intègre aux autres désignations de bénéficiaires que vous avez faites, comme celles de votre assurance-vie.

Cet article a été écrit par et a été initialement publié par USA Today.

Serge Arceneaux
Serge Arceneaux Dans un monde idéal, vos dernières volontés resteraient juste cela : finales. Mais les héritiers insatisfaits pourraient essayer de saisir ce qu'ils estiment mériter.