Comparaison Des Assurances Automobiles Allstate, Geico, Progressive Et State Farm

Allstate, Geico, Progressive et State Farm sont les quatre plus grandes compagnies d'assurance automobile aux États-Unis. Toutes sont en activité depuis des décennies, jouissent de solides cotes de solidité financière et sont bien connues dans l'industrie.

Ensemble, ils détenaient plus de 50 % de la part de marché totale des polices d'assurance automobile des particuliers en 2020, selon la National Association of Insurance Commissioners. Ils ont également tous obtenu des notes élevées dans l'analyse 2021 des meilleures compagnies d'assurance automobile.

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Nerdwallet a comparé ces assureurs pour trouver l'entreprise la mieux notée dans cinq catégories :

  • Primes les plus basses : Geico

  • Moins de plaintes des consommateurs : Progressive

  • Taux de satisfaction client le plus élevé : State Farm

  • La plupart des options de couverture : Allstate

  • Le plus convivial : Geico

Les classements de chaque catégorie sont récapitulés au bas de la section suivante.

Voici un bref aperçu des principales caractéristiques de chaque entreprise - les catégories dans lesquelles elle s'est classée première ou deuxième dans notre comparaison approfondie des quatre plus grands assureurs.

  • Allstate : Options de couverture, technologie, peu de plaintes.

  • Geico : Prix, technologie, satisfaction client.

  • Progressif : options de couverture, peu de plaintes.

  • State Farm : Satisfaction client, prix.

Classement des 4 plus grands assureurs

Nous avons examiné le prix, les plaintes des consommateurs, la satisfaction des clients, les options de couverture, les applications et la technologie pour voir comment les quatre plus grandes compagnies d'assurance automobile du pays se comparent les unes aux autres.

Primes les plus basses : Geico

Pour beaucoup, le prix est roi et peu importe. Si cela vous décrit, Geico vaut le détour.

Facturant 200 $ de moins par an, en moyenne, que le deuxième grand assureur le moins cher (State Farm), Geico se classe comme la moins chère parmi les quatre entreprises dans l'analyse de 2021. Et avec plus de 15 rabais d'assurance automobile disponibles, Geico offre plus de façons d'économiser sur votre assurance automobile que State Farm, Progressive ou Allstate.

» PLUS : L'assurance auto la moins chère

Pour classer par prix, nous avons utilisé les taux annuels moyens nationaux pour un conducteur de 40 ans avec un historique de conduite sans faute. Voici ces tarifs :

  1. Geico : 1 268 $ par an.

  2. State Farm : 1 491 $ par année.

  3. Progressif : 1 562 $ par année.

  4. Allstate : 2 381 $ par année.

Ces tarifs reflètent une couverture d'assurance complète pour les conducteurs ayant un bon crédit. Une couverture complète n'est pas un type spécifique de politique. Au contraire, il comprend une combinaison de types de couverture, y compris la responsabilité civile, tous risques et collision, et toute autre assurance requise par l'État.

Les taux peuvent varier considérablement en fonction de facteurs individuels tels que les antécédents de conduite, l'âge, l'emplacement et, dans de nombreux États, les antécédents de crédit. Remarque : La Californie, Hawaï, le Massachusetts, le Michigan et l'État de Washington n'autorisent pas les assureurs à utiliser le crédit pour déterminer les taux d'assurance automobile.

Par exemple, une entreprise peut avoir le devis d'assurance automobile le moins cher pour un homme de 35 ans vivant en Géorgie, tandis qu'une autre peut proposer un meilleur tarif pour une femme de 53 ans vivant en Californie. La seule façon de savoir quelle compagnie correspond le mieux à vos besoins est de comparer les devis d'assurance automobile dans votre état.

Moins de plaintes : Progressive

Par rapport à sa taille, Progressive a enregistré le moins de plaintes signalées aux régulateurs des États pour l'assurance automobile des passagers privés, selon trois années de données de la NAIC.

Mais ce n'était pas le seul grand assureur à avoir un bon comportement : Allstate et Geico ont également eu moins de plaintes que prévu par rapport à leur taille, qui est mesurée par les primes souscrites. State Farm avait près du nombre prévu de plaintes pour l'assurance automobile.

» PLUS : Examen progressif de l'assurance automobile

Satisfaction client la plus élevée : State Farm

Les clients de State Farm sont non seulement les plus satisfaits des réclamations d'assurance des clients, mais signalent également une meilleure satisfaction globale, selon l'étude sur l'assurance automobile américaine 2020 de JD Power et les cotes d'assurance automobile 2019 de Consumer Reports (l'enquête la plus récente disponible). Les enquêtes de satisfaction incluent les questions sur les prix, les réclamations et le service client.

» PLUS : Examen de l'assurance automobile de State Farm

La plupart des options de couverture : Allstate

Sur les 12 besoins de couverture facultative que nous recherchions - tels que l'assurance écart et l'indulgence en cas d'accident - Allstate en a proposé neuf. Progressive suivait de près, offrant huit des 12 types de couverture optionnels.

Voici quelques autres différences :

  • Allstate est le seul des quatre transporteurs à proposer une assurance au paiement au kilomètre, un type de police où vous payez un tarif de base plus un tarif au kilomètre.

  • Allstate propose un remplacement de voiture neuve. Cette couverture rembourse la valeur d'une voiture neuve de la même marque et du même modèle (moins la franchise) si votre voiture fait l'objet d'un sinistre couvert. Alternativement, Progressive propose une assurance écart, qui paie la différence entre la valeur d'une voiture au moment où elle est totalisée ou volée et le solde de son prêt ou de sa location. Parce que la couverture est similaire, les assureurs n'offrent généralement que l'un ou l'autre, voire pas du tout. State Farm et Geico n'offrent ni l'un ni l'autre.

  • Parmi les quatre grands, seul Geico propose une assurance contre les pannes mécaniques.

» PLUS : Examen de l'assurance automobile Allstate

Le plus convivial : Geico

Les consommateurs s'attendent à des expériences en ligne fluides et à des applications astucieuses pour de nombreux services, et l'assurance ne fait pas exception.

Geico se distingue par avoir :

  • Une fonction d'entretien du véhicule intégrée à l'application pour surveiller l'entretien de votre voiture.

  • Localisateurs dans l'application pour l'essence et le stationnement.

  • Intégration de Lyft pour que vous puissiez héler une voiture de covoiturage depuis l'application.

Les trois autres grands assureurs ont des fonctionnalités technologiques similaires, mais Geico en a le plus.

» PLUS : Examen de l'assurance automobile Geico

Les quatre sociétés proposent des applications qui pourraient vous faire économiser de l'argent grâce à l'utilisation de la technologie télématique. Si vous vous inscrivez, l'entreprise suivra votre comportement de conduite avec une application mobile ou un appareil qui se branche sur le port de diagnostic de votre voiture. Les conducteurs prudents peuvent payer des tarifs inférieurs, obtenir des remises ou gagner des récompenses, mais les options de Geico et Progressive peuvent pénaliser les comportements à risque avec des tarifs plus élevés.

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Récapitulatif : comment les assureurs se comparent

Prix
  1. Géico.

  2. Ferme d'État.

  3. Progressive.

  4. Allstate.

Plaintes
  1. Progressive.

  2. Allstate.

  3. Géico.

  4. Ferme d'État.

Satisfaction
  1. Ferme d'État.

  2. Géico.

  3. Allstate.

  4. Progressive.

Options de couverture
  1. Allstate.

  2. Progressive.

  3. Géico.

  4. Ferme d'État.

Technologie
  1. Géico.

  2. Allstate.

  3. Ferme d'État.

  4. Progressive.

Fonctionnalités supplémentaires

Si vous recherchez une caractéristique particulière d'une compagnie d'assurance, vous la trouverez peut-être chez certaines et pas chez d'autres. Ce sont quelques-unes des options qui distinguent les quatre plus grands assureurs automobiles les uns des autres. Certains coûtent plus cher ; d'autres sont inclus sans frais supplémentaires lorsque vous souscrivez une police. Le nombre d'étoiles provient du classement 2021 des meilleures compagnies d'assurance automobile.

Société

Options de couverture

Technologie

Allstate

4.5

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.
  • Pardon d'accident.

  • Remplacement de voiture neuve.

  • Primes déductibles.

  • Récompense pour éviter un accident.

  • Couverture du système de sonorisation.

  • Assurance au kilomètre.

  • Localisateur de stationnement.

  • Localisateur de prix du gaz.

Geico

4.5

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.
  • Pardon d'accident.

  • Couverture panne mécanique.

  • Localisateur de stationnement.

  • Localisateur de gaz.

  • Intégration de Lyft dans l'application.

  • Alertes d'entretien de voiture.

Progressive

5.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.
  • Gap assurance.

  • Pardon d'accident.

  • Primes déductibles.

  • Couverture des pièces personnalisées.

  • n / A.

Ferme d'État

5.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

N / A.

  • Application de formation Steer Clear pour les jeunes conducteurs.

» EN SAVOIR PLUS : Comparez les tarifs d'assurance automobile

Comparaisons de prix des 4 entreprises

Jetez un œil à ces comparaisons de prix directes de chacune des quatre plus grandes compagnies d'assurance automobile pour vous aider à décider quel assureur vous convient le mieux. Nous avons examiné les taux annuels moyens d'assurance automobile pour vous donner une idée du montant que vous paieriez avec chaque assureur.

Geico contre Progressif

Lorsque vous considérez Geico contre Progressive, demandez-vous si vous préférez des prix bas ou si vous avez besoin d'options supplémentaires. Geico a des taux moyens inférieurs dans nos analyses, tandis que Progressive offre une couverture que Geico n'offre pas, comme la couverture des écarts.

Geico propose une technologie et des applications plus robustes que Progressive. Les deux sociétés reçoivent moins que le nombre prévu de plaintes auprès des autorités de réglementation des assurances, par rapport à leur taille.

Geico

Progressive

Bon chauffeur, bon crédit

1 268 $

1 562 $

Bon chauffeur, mauvais crédit

1 766 $

3 302 $

Conducteur avec un accident responsable récent

1 991 $

2 556 $

Couverture minimale

380 $

577 $

State Farm contre Allstate

Si vous choisissez entre Allstate et State Farm, vous choisissez parmi deux sociétés qui reçoivent relativement peu de plaintes auprès des autorités de réglementation des États pour les assureurs de leur taille.

State Farm a des prix moyens inférieurs dans nos analyses, bien que vous devriez obtenir des devis pour être sûr que c'est moins cher pour vous. Allstate offre des fonctionnalités qui ne sont pas disponibles auprès de State Farm, telles que l'indulgence en cas d'accident, le paiement au kilomètre et l'assurance de remplacement de voiture neuve.

Allstate

Ferme d'État

Bon chauffeur, bon crédit

2 381 $

1 491 $

Bon chauffeur, mauvais crédit

3 356 $

3 130 $

Conducteur avec un accident responsable récent

3 367 $

1 925 $

Couverture minimale

759 $

550 $

Geico contre State Farm

Geico et State Farm sont tous deux moins chers, en moyenne, que Allstate ou Progressive, selon notre analyse. Pourtant, Geico s'est classé moins cher que State Farm dans trois des quatre comparaisons de prix ci-dessous.

Geico a également l'avantage pour les options technologiques comme une fonction d'application pour surveiller l'entretien de votre voiture. State Farm a battu Geico pour la satisfaction des clients, mais à peine.

Geico

Ferme d'État

Bon chauffeur, bon crédit

1 268 $

1 491 $

Bon chauffeur, mauvais crédit

1 766 $

3 130 $

Conducteur avec un accident responsable récent

1 991 $

1 925 $

Couverture minimale

380 $

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Allstate contre Geico

Lorsque vous choisissez entre Allstate et Geico, vous pouvez vous attendre à de nombreuses options technologiques. Parmi les quatre plus grands assureurs, Geico a le plus de fonctionnalités dans ses applications, et Allstate arrive en deuxième position. Les deux offrent plus de technologie et d'applications que Progressive ou State Farm.

Si le prix est votre principale préoccupation, Geico peut vous convenir. L'analyse des taux d'assurance de Geico a révélé que Geico est toujours moins cher qu'Allstate, en moyenne. Mais si vous recherchez des options de couverture spécifiques, Allstate peut avoir ce dont vous avez besoin. Allstate propose quelques options que Geico ne propose pas, notamment une assurance de remplacement de voiture neuve.

Allstate

Geico

Bon chauffeur, bon crédit

2 381 $

1 268 $

Bon chauffeur, mauvais crédit

3 356 $

1 766 $

Conducteur avec un accident responsable récent

3 367 $

1 991 $

Couverture minimale

759 $

380 $

Progressif contre Allstate

Parmi les quatre principaux assureurs, Allstate et Progressive se distinguent le plus par leurs options de couverture. Dans l'une ou l'autre de ces sociétés, vous pouvez obtenir une couverture pour les pièces personnalisées ou les chaînes stéréo, et vous pouvez réduire votre franchise en évitant les accidents. Ces options ne sont pas disponibles chez Geico ou State Farm.

Progressive a moins de plaintes auprès des régulateurs d'assurance de l'État et parfois, mais pas toujours, bat Allstate sur le prix. Étant donné que leurs tarifs sont souvent similaires, il vaut la peine d'obtenir des devis des deux assureurs pour savoir lequel sera le moins cher pour vous.

Allstate

Progressive

Bon chauffeur, bon crédit

2 381 $

1 562 $

Bon chauffeur, mauvais crédit

3 356 $

3 302 $

Conducteur avec un accident responsable récent

3 367 $

2 556 $

Couverture minimale

759 $

577 $

Progressive contre State Farm

Lorsque vous choisissez entre Progressive et State Farm, demandez-vous si vous souhaitez plus d'options de couverture ou si le prix compte davantage.

State Farm est moins cher, en moyenne, que Progressive. D'autre part, Progressive propose plusieurs options de couverture qui ne sont pas disponibles auprès de State Farm, notamment l'assurance écart, l'indulgence en cas d'accident et la couverture des pièces et équipements personnalisés.

Progressive

Ferme d'État

Bon chauffeur, bon crédit

1 562 $

1 491 $

Bon chauffeur, mauvais crédit

3 302 $

3 130 $

Conducteur avec un accident responsable récent

2 556 $

1 925 $

Couverture minimale

577 $

550 $

Questions fréquemment posées

Quelles sont les cinq premières compagnies d'assurance ?

Selon la NAIC, les cinq plus grandes compagnies d'assurance automobile du pays sont State Farm, Geico, Progressive, Allstate et USAA. Bien que l'USAA soit le cinquième plus grand transporteur du pays, il n'est disponible que pour les militaires, les anciens combattants et leurs familles.

Quelle compagnie d'assurance est la meilleure pour payer les sinistres ?

Parmi les quatre plus grands assureurs, State Farm a le classement le plus élevé pour la satisfaction des clients à l'égard des réclamations automobiles sur la base d'une étude de 2020 sur les réclamations d'assurance automobile de JD Power.

Est-ce que State Farm est moins cher que Geico ?

Les tarifs annuels moyens d'assurance automobile pour les bons conducteurs sont moins chers chez Geico que chez State Farm, selon l'analyse des tarifs 2021 de . Cependant, State Farm a des taux annuels moins chers en moyenne pour les conducteurs ayant un accident de voiture récent. Rappelez-vous, ce ne sont que des moyennes. Étant donné que des facteurs tels que votre sexe, votre emplacement et votre véhicule affectent vos tarifs, vous devez toujours magasiner pour trouver le prix le plus bas.

Est-ce que Geico est une bonne compagnie d'assurance ?

Geico s'est régulièrement classé sur la liste des meilleures compagnies d'assurance automobile et propose en moyenne les tarifs les moins chers pour les bons conducteurs parmi les plus grands assureurs du pays.

Eugène Bonhomme
Eugène Bonhomme Allstate, Geico, Progressive et State Farm sont les quatre plus grandes compagnies d'assurance automobile. Nous comparons la couverture, la technologie et le prix.