L'assurance Automobile à Couverture Complète La Moins Chère

L'assurance automobile complète couvre de nombreuses situations, mais peut coûter plus du double du prix de la couverture minimale requise. C'est pourquoi il est avantageux de magasiner.

Geico a l'assurance complète la moins chère parmi les plus grands assureurs du pays, avec un taux annuel moyen de 1 268 $, soit 106 $ par mois, selon l'analyse de .

Mais quelle compagnie a l'assurance complète la moins chère que vous pouvez obtenir dépendra de plusieurs facteurs, comme votre âge, votre emplacement et votre dossier de conduite. Pour vous aider à affiner vos options, nous avons examiné les taux moyens parmi les plus grands assureurs du pays, en utilisant une variété de profils.

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Les compagnies d'assurance complète les moins chères

La couverture complète n'est pas un type de police spécifique, mais une combinaison de types de couverture qui comprend une couverture responsabilité civile et une assurance tous risques et collision. Si vous avez un prêt ou un bail, votre prêteur exigera probablement les deux derniers types de couverture.

Une assurance auto complète peut coûter cher. Si vous recherchez l'assurance automobile la moins chère, point final, consultez notre meilleure assurance automobile bon marché pour une couverture obligatoire par l'État.

À l'échelle nationale, voici les prix annuels moyens de l'assurance complète de six des sept plus grandes compagnies d'assurance automobile :

  1. Geico : 1 268 $.

  2. Ferme d'État : 1 491 $.

  3. Progressif : 1 562 $.

  4. Agriculteurs : 1 830 $.

  5. Allstate : 2 381 $.

USAA* : 1 169 $.

* L'USAA n'est pas classée car elle n'est disponible que pour les militaires actifs, les vétérans et leurs familles.

En moyenne, vous pouvez économiser plus de 1 000 $ par an ou plus en choisissant l'entreprise la moins chère à votre disposition au lieu de la plus chère - et cela ne prend en compte que six des sept plus grands assureurs automobiles du pays. Dans de nombreux cas, opter pour un petit assureur régional peut vous faire économiser encore plus.

Bien qu'il soit l'un des plus grands assureurs du pays, Liberty Mutual n'est pas inclus dans notre analyse car il ne fournit pas de données sur les tarifs. Les tarifs moyens reflètent une police avec responsabilité civile, collision, couverture complète et non assurée pour les automobilistes et autre couverture requise par l'État si nécessaire. Le conducteur de l'échantillon est âgé de 40 ans, sans infraction de déménagement et avec un bon crédit.

» PLUS : Les avis sur l'assurance automobile de pour 2021

Assurance complète bon marché auprès de petits assureurs

Bien que Geico ait les taux de couverture complète moyens les moins chers parmi les plus grands assureurs du pays, cela ne signifie pas qu'il aura le prix le plus abordable pour tout le monde. Vous pourrez peut-être trouver une assurance complète moins chère si vous utilisez une entreprise locale ou régionale.

Par exemple, nous avons constaté que chacun des petits assureurs ci-dessous a des tarifs annuels moins chers, en moyenne, que les grands assureurs de notre analyse. Nous avons choisi ces entreprises en fonction de leurs faibles taux de couverture complète et de leur disponibilité dans plusieurs États.

Voici les taux annuels moyens et la disponibilité de l'état pour ces petites entreprises :

  1. Sécurité : 823 $.

  2. MMG : 839 $.

  3. Mutuelle de Hastings : 910 $.

  4. Mutuelle d'Enumclaw : 1 082 $.

  5. Assurance centrale : 1 090 $.

Disponibilité sécurisée

AZ, CO, IA, IL, IN, KS, KY, MI, MN, MO, ND, WI.

Disponibilité MMG

ME, NH, PA, VA, VT.

Disponibilité mutuelle de Hastings

IA, IL, IN, MI, OH, WI.

Disponibilité de la mutuelle d'Enumclaw

AZ, ID, MT, OR, UT, WA, WY.

Disponibilité de l'assurance centrale

AZ, CO, CT, GA, ID, IL, IN, KY, MA, MD, MI, NC, NH, NM, NV, NY, OH, OK, SC, TN, TX, UT, VA, WI.

Meilleure assurance complète pas chère

Le prix est probablement un facteur important pour décider quelle entreprise choisir, mais il ne devrait pas être le seul.

Si vous souhaitez obtenir les tarifs d'assurance auto les moins chers sans sacrifier le service client, jetez un coup d'œil aux meilleures compagnies d'assurance automobile ci-dessous, classées par prime d'assurance automobile moyenne. Gardez à l'esprit que toutes les entreprises n'offriront pas de polices dans tous les États.

Société

Prime d'assurance annuelle

Étoiles attribuées

Sécurité

737 $

3.5

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Érié

1 191 $

4.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

NJM

1 221 $

5.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Geico

1 268 $

4.5

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Propriétaires d'automobiles

1 277 $

5.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Assurance Texas Farm Bureau

1 361 $

3.5

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Famille américaine

1 432 $

5.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Amica

1 447 $

5.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Voyageurs

1 464 $

5.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Ferme d'État

1 491 $

5.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Progressive

1 562 $

5.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Abri

1 718 $

4.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Chubb

1 769 $

4.5

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Les agriculteurs

1 830 $

4.5

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Allstate

2 381 $

4.5

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

Le Hanovre

4 684 $

4.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

États-Unis d'Amérique*

1 169 $

4.0

Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients.

*USAA est disponible uniquement pour les militaires, les vétérans et leurs familles.

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Compagnies d'assurance à couverture complète bon marché par état

Votre emplacement peut avoir un effet important sur le montant que vous payez pour une assurance automobile complète. Par exemple, notre analyse des taux moyens de 2021 a montré que les conducteurs de Louisiane paient en moyenne près de trois fois plus pour une assurance complète que les conducteurs du Maine.

Pour vous aider à trouver la meilleure assurance couverture complète bon marché pour vous, nous avons répertorié ci-dessous l'assureur le moins cher en moyenne dans les 50 États et à Washington, DC.

État

Entreprise la moins chère

Couverture complète

Alabama

Voyageurs

1 091 $

Alaska

Geico

1 074 $

Arizona

Geico

970 $

Arkansas

Assurance du bureau agricole

1 045 $

Californie

CSAA (AAA)

1 408 $

Colorado

National américain

688 $

Connecticut

Geico

1 021 $

Delaware

Voyageurs

1 044 $

Floride

Ferme d'État

1 766 $

Géorgie

À l'échelle nationale

1 274 $

Hawaii

Ferme d'État

950 $

Idaho

Famille américaine

400 $

Illinois

Pékin

638 $

Indiana

Pékin

595 $

Iowa

Mutuelle de Hastings

703 $

Kansas

Les agriculteurs

1 290 $

Kentucky

Bureau agricole

1 668 $

Louisiane

Assurance du bureau agricole du sud

1 864 $

Maine

Geico

534 $

Maryland

À l'échelle nationale

1 376 $

Massachusetts

Ferme d'État

571 $

Michigan

Sécura

949 $

Minnesota

Services financiers du bureau agricole

865 $

Mississippi

Bureau agricole du Mississippi

1 168 $

Missouri

Bureau agricole du Missouri

1 186 $

Montana

Syndicat des agriculteurs

1 092 $

Nebraska

À l'échelle nationale

934 $

Nevada

Geico

1 105 $

New Hampshire

MMG

590 $

New Jersey

rocher de Plymouth

1 197 $

Nouveau Mexique

MetLife

1 241 $

New York

Progressive

1 298 $

Caroline du Nord

Geico

733 $

Dakota du nord

À l'échelle nationale

978 $

Ohio

Mutuelle de Hastings

642 $

Oklahoma

Geico

973 $

Oregon

QBE

905 $

Pennsylvanie

Penn National

758 $

Rhode Island

Ferme d'État

904 $

Caroline du Sud

National américain

566 $

Dakota du Sud

Mutuelle des agriculteurs du Nebraska

882 $

Tennessee

Geico

857 $

Texas

Geico

1 130 $

Utah

Geico

924 $

Vermont

À l'échelle nationale

799 $

Virginie

À l'échelle nationale

815 $

Washington

Mutuelle de l'Oregon

898 $

Washington DC

Érié

1 141 $

Virginie-Occidentale

À l'échelle nationale

1 072 $

Wisconsin

Ferme d'État

801 $

Wyoming

Safeco

791 $

Vous voulez voir plus d'options ? Utilisez notre calculateur d'assurance complète ci-dessous pour voir les trois meilleures compagnies d'assurance automobile à couverture complète les moins chères près de chez vous.

Assurance complète bon marché pour les accidents et les DUI

Parmi les grands assureurs, Geico a la couverture complète la moins chère en moyenne pour les conducteurs qui ont causé un accident, en plus de l'USAA. Parmi les petites entreprises, MMG propose en moyenne les tarifs les moins chers pour les chauffeurs ayant le même parcours.

Les conducteurs avec un DUI pourraient envisager Progressive s'ils recherchent une assurance automobile à couverture complète bon marché. À 1 959 $ par an en moyenne, Progressive propose les tarifs les moins chers disponibles pour les conducteurs non militaires parmi les plus grands assureurs du pays.

Mais n'oubliez pas qu'une petite entreprise peut vous faire économiser encore plus, il est donc avantageux de magasiner. Par exemple, le taux de couverture complet moyen de MMG si vous avez un DUI est de 1 398 $, soit environ 560 $ de moins par an en moyenne que Progressive.

Société

Un accident responsable

Un DUI

Taux annuels moyens des grandes entreprises

Allstate

3 367 $

3 605 $

Les agriculteurs

2 773 $

2 669 $

Geico

1 991 $

2 892 $

Progressive

2 556 $

1 959 $

Ferme d'État

1 925 $

2 534 $

États-Unis d'Amérique*

1 728 $

1 927 $

Assurance auto bon marché auprès de petites entreprises

Sécura

1 243 $

2 120 $

MMG

1 065 $

1 398 $

Mutuelle de Hastings

1 481 $

4 595 $

Mutuelle d'Enumclaw

1 706 $

1 840 $

Centrale d'assurance

1 473 $

5 233 $

*USAA est disponible uniquement pour les militaires, les vétérans et leurs familles.

Voyez ce que vous pourriez économiser sur l'assurance automobile

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Assurance complète bon marché pour les conducteurs avec un faible crédit

De nombreux conducteurs ne réalisent pas que leurs antécédents de crédit peuvent affecter leurs taux d'assurance automobile, parfois de manière drastique.

Les assureurs utilisent des cotes d'assurance basées sur le crédit, qui examinent des facteurs similaires aux cotes de crédit ordinaires, pour déterminer la probabilité que vous déposiez une réclamation. Si vous avez un faible crédit, des taux d'assurance plus élevés vous seront souvent facturés, qu'il s'agisse d'une police minimale requise ou d'une couverture complète. La Californie, Hawaï, le Massachusetts et le Michigan n'autorisent pas les assureurs à utiliser le crédit pour déterminer les tarifs d'assurance automobile.

Cependant, trouver une couverture complète bon marché n'est pas impossible si vous avez un mauvais crédit. Comparez les tarifs d'assurance automobile pour trouver la police la plus abordable.

Les conducteurs avec un crédit médiocre qui préfèrent un grand assureur peuvent envisager Geico. La société propose les tarifs moyens les plus abordables pour les conducteurs ayant de bons antécédents de conduite et un mauvais crédit. Sur la base de notre analyse parmi les petits assureurs, Hastings Mutual a la couverture complète la moins chère pour les conducteurs avec un faible crédit.

Société

Conducteurs avec un mauvais crédit

Taux annuels moyens des grandes entreprises

Allstate

3 356 $

Les agriculteurs

2 535 $

Geico

1 766 $

Progressive

3 302 $

Ferme d'État

3 130 $

États-Unis d'Amérique*

2 144 $

Tarifs d'assurance automobile bon marché auprès de petites entreprises

Sécura

1 296 $

MMG

1 493 $

Mutuelle de Hastings

1 175 $

Mutuelle d'Enumclaw

1 620 $

Centrale d'assurance

3 967 $

*USAA est disponible uniquement pour les militaires, les vétérans et leurs familles.

Comparer les devis d'assurance tous risques

Lorsque vous achetez une assurance automobile auprès de différents assureurs, il est important de comparer les devis d'assurance automobile pour la même couverture. Sinon, vous pourriez penser que vous avez obtenu un bon prix, pour constater que votre couverture fait défaut au moment de déposer une réclamation.

Lorsque vous comparez des devis d'assurance complète, assurez-vous de :

  • Utilisez les mêmes franchises et limites de responsabilité pour tous les devis. De cette façon, vous comparez les prix pour la même couverture. Et lorsque vous choisissez une franchise collision et une franchise complète, respectez un montant que vous pourriez obtenir pour les réparations après un accident.

  • Comparez les détails de la couverture complémentaire. Les options telles que l'assurance écart, l'indulgence en cas d'accident et la couverture des blessures des animaux domestiques varient d'un assureur à l'autre. Assurez-vous de consulter le site Web de chaque entreprise pour connaître les détails et les restrictions.

  • Fournissez les mêmes informations à chaque fois. Si vous utilisez plusieurs outils pour obtenir des devis, assurez-vous que les conducteurs, les voitures, l'adresse et l'historique de conduite correspondent tous.

Tristan Ardouin
Tristan Ardouin Trouver une assurance complète bon marché est possible si vous savez où chercher. tarifs comparés pour trouver les compagnies d'assurance complète les moins chères.