L'assurance Automobile à Couverture Complète La Moins Chère
L'assurance automobile complète couvre de nombreuses situations, mais peut coûter plus du double du prix de la couverture minimale requise. C'est pourquoi il est avantageux de magasiner.
Geico a l'assurance complète la moins chère parmi les plus grands assureurs du pays, avec un taux annuel moyen de 1 268 $, soit 106 $ par mois, selon l'analyse de .
Mais quelle compagnie a l'assurance complète la moins chère que vous pouvez obtenir dépendra de plusieurs facteurs, comme votre âge, votre emplacement et votre dossier de conduite. Pour vous aider à affiner vos options, nous avons examiné les taux moyens parmi les plus grands assureurs du pays, en utilisant une variété de profils.
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Les compagnies d'assurance complète les moins chères
La couverture complète n'est pas un type de police spécifique, mais une combinaison de types de couverture qui comprend une couverture responsabilité civile et une assurance tous risques et collision. Si vous avez un prêt ou un bail, votre prêteur exigera probablement les deux derniers types de couverture.
Une assurance auto complète peut coûter cher. Si vous recherchez l'assurance automobile la moins chère, point final, consultez notre meilleure assurance automobile bon marché pour une couverture obligatoire par l'État.
À l'échelle nationale, voici les prix annuels moyens de l'assurance complète de six des sept plus grandes compagnies d'assurance automobile :
Geico : 1 268 $.
Ferme d'État : 1 491 $.
Progressif : 1 562 $.
Agriculteurs : 1 830 $.
Allstate : 2 381 $.
USAA* : 1 169 $.
* L'USAA n'est pas classée car elle n'est disponible que pour les militaires actifs, les vétérans et leurs familles.
En moyenne, vous pouvez économiser plus de 1 000 $ par an ou plus en choisissant l'entreprise la moins chère à votre disposition au lieu de la plus chère - et cela ne prend en compte que six des sept plus grands assureurs automobiles du pays. Dans de nombreux cas, opter pour un petit assureur régional peut vous faire économiser encore plus.
Bien qu'il soit l'un des plus grands assureurs du pays, Liberty Mutual n'est pas inclus dans notre analyse car il ne fournit pas de données sur les tarifs. Les tarifs moyens reflètent une police avec responsabilité civile, collision, couverture complète et non assurée pour les automobilistes et autre couverture requise par l'État si nécessaire. Le conducteur de l'échantillon est âgé de 40 ans, sans infraction de déménagement et avec un bon crédit.
» PLUS : Les avis sur l'assurance automobile de pour 2021
Assurance complète bon marché auprès de petits assureurs
Bien que Geico ait les taux de couverture complète moyens les moins chers parmi les plus grands assureurs du pays, cela ne signifie pas qu'il aura le prix le plus abordable pour tout le monde. Vous pourrez peut-être trouver une assurance complète moins chère si vous utilisez une entreprise locale ou régionale.
Par exemple, nous avons constaté que chacun des petits assureurs ci-dessous a des tarifs annuels moins chers, en moyenne, que les grands assureurs de notre analyse. Nous avons choisi ces entreprises en fonction de leurs faibles taux de couverture complète et de leur disponibilité dans plusieurs États.
Voici les taux annuels moyens et la disponibilité de l'état pour ces petites entreprises :
Sécurité : 823 $.
MMG : 839 $.
Mutuelle de Hastings : 910 $.
Mutuelle d'Enumclaw : 1 082 $.
Assurance centrale : 1 090 $.
| Disponibilité sécurisée AZ, CO, IA, IL, IN, KS, KY, MI, MN, MO, ND, WI. |
| Disponibilité MMG ME, NH, PA, VA, VT. |
| Disponibilité mutuelle de Hastings IA, IL, IN, MI, OH, WI. |
| Disponibilité de la mutuelle d'Enumclaw AZ, ID, MT, OR, UT, WA, WY. |
| Disponibilité de l'assurance centrale AZ, CO, CT, GA, ID, IL, IN, KY, MA, MD, MI, NC, NH, NM, NV, NY, OH, OK, SC, TN, TX, UT, VA, WI. |
Meilleure assurance complète pas chère
Le prix est probablement un facteur important pour décider quelle entreprise choisir, mais il ne devrait pas être le seul.
Si vous souhaitez obtenir les tarifs d'assurance auto les moins chers sans sacrifier le service client, jetez un coup d'œil aux meilleures compagnies d'assurance automobile ci-dessous, classées par prime d'assurance automobile moyenne. Gardez à l'esprit que toutes les entreprises n'offriront pas de polices dans tous les États.
Société | Prime d'assurance annuelle | Étoiles attribuées |
|---|---|---|
Sécurité | 737 $ | 3.5 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Érié | 1 191 $ | 4.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
NJM | 1 221 $ | 5.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Geico | 1 268 $ | 4.5 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Propriétaires d'automobiles | 1 277 $ | 5.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Assurance Texas Farm Bureau | 1 361 $ | 3.5 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Famille américaine | 1 432 $ | 5.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Amica | 1 447 $ | 5.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Voyageurs | 1 464 $ | 5.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Ferme d'État | 1 491 $ | 5.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Progressive | 1 562 $ | 5.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Abri | 1 718 $ | 4.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Chubb | 1 769 $ | 4.5 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Les agriculteurs | 1 830 $ | 4.5 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Allstate | 2 381 $ | 4.5 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
Le Hanovre | 4 684 $ | 4.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
États-Unis d'Amérique* | 1 169 $ | 4.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. |
*USAA est disponible uniquement pour les militaires, les vétérans et leurs familles. |
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Compagnies d'assurance à couverture complète bon marché par état
Votre emplacement peut avoir un effet important sur le montant que vous payez pour une assurance automobile complète. Par exemple, notre analyse des taux moyens de 2021 a montré que les conducteurs de Louisiane paient en moyenne près de trois fois plus pour une assurance complète que les conducteurs du Maine.
Pour vous aider à trouver la meilleure assurance couverture complète bon marché pour vous, nous avons répertorié ci-dessous l'assureur le moins cher en moyenne dans les 50 États et à Washington, DC.
État | Entreprise la moins chère | Couverture complète |
|---|---|---|
Alabama | Voyageurs | 1 091 $ |
Alaska | Geico | 1 074 $ |
Arizona | Geico | 970 $ |
Arkansas | Assurance du bureau agricole | 1 045 $ |
Californie | CSAA (AAA) | 1 408 $ |
Colorado | National américain | 688 $ |
Connecticut | Geico | 1 021 $ |
Delaware | Voyageurs | 1 044 $ |
Floride | Ferme d'État | 1 766 $ |
Géorgie | À l'échelle nationale | 1 274 $ |
Hawaii | Ferme d'État | 950 $ |
Idaho | Famille américaine | 400 $ |
Illinois | Pékin | 638 $ |
Indiana | Pékin | 595 $ |
Iowa | Mutuelle de Hastings | 703 $ |
Kansas | Les agriculteurs | 1 290 $ |
Kentucky | Bureau agricole | 1 668 $ |
Louisiane | Assurance du bureau agricole du sud | 1 864 $ |
Maine | Geico | 534 $ |
Maryland | À l'échelle nationale | 1 376 $ |
Massachusetts | Ferme d'État | 571 $ |
Michigan | Sécura | 949 $ |
Minnesota | Services financiers du bureau agricole | 865 $ |
Mississippi | Bureau agricole du Mississippi | 1 168 $ |
Missouri | Bureau agricole du Missouri | 1 186 $ |
Montana | Syndicat des agriculteurs | 1 092 $ |
Nebraska | À l'échelle nationale | 934 $ |
Nevada | Geico | 1 105 $ |
New Hampshire | MMG | 590 $ |
New Jersey | rocher de Plymouth | 1 197 $ |
Nouveau Mexique | MetLife | 1 241 $ |
New York | Progressive | 1 298 $ |
Caroline du Nord | Geico | 733 $ |
Dakota du nord | À l'échelle nationale | 978 $ |
Ohio | Mutuelle de Hastings | 642 $ |
Oklahoma | Geico | 973 $ |
Oregon | QBE | 905 $ |
Pennsylvanie | Penn National | 758 $ |
Rhode Island | Ferme d'État | 904 $ |
Caroline du Sud | National américain | 566 $ |
Dakota du Sud | Mutuelle des agriculteurs du Nebraska | 882 $ |
Tennessee | Geico | 857 $ |
Texas | Geico | 1 130 $ |
Utah | Geico | 924 $ |
Vermont | À l'échelle nationale | 799 $ |
Virginie | À l'échelle nationale | 815 $ |
Washington | Mutuelle de l'Oregon | 898 $ |
Washington DC | Érié | 1 141 $ |
Virginie-Occidentale | À l'échelle nationale | 1 072 $ |
Wisconsin | Ferme d'État | 801 $ |
Wyoming | Safeco | 791 $ |
Vous voulez voir plus d'options ? Utilisez notre calculateur d'assurance complète ci-dessous pour voir les trois meilleures compagnies d'assurance automobile à couverture complète les moins chères près de chez vous.
Assurance complète bon marché pour les accidents et les DUI
Parmi les grands assureurs, Geico a la couverture complète la moins chère en moyenne pour les conducteurs qui ont causé un accident, en plus de l'USAA. Parmi les petites entreprises, MMG propose en moyenne les tarifs les moins chers pour les chauffeurs ayant le même parcours.
Les conducteurs avec un DUI pourraient envisager Progressive s'ils recherchent une assurance automobile à couverture complète bon marché. À 1 959 $ par an en moyenne, Progressive propose les tarifs les moins chers disponibles pour les conducteurs non militaires parmi les plus grands assureurs du pays.
Mais n'oubliez pas qu'une petite entreprise peut vous faire économiser encore plus, il est donc avantageux de magasiner. Par exemple, le taux de couverture complet moyen de MMG si vous avez un DUI est de 1 398 $, soit environ 560 $ de moins par an en moyenne que Progressive.
Société | Un accident responsable | Un DUI |
|---|---|---|
Taux annuels moyens des grandes entreprises | ||
Allstate | 3 367 $ | 3 605 $ |
Les agriculteurs | 2 773 $ | 2 669 $ |
Geico | 1 991 $ | 2 892 $ |
Progressive | 2 556 $ | 1 959 $ |
Ferme d'État | 1 925 $ | 2 534 $ |
États-Unis d'Amérique* | 1 728 $ | 1 927 $ |
Assurance auto bon marché auprès de petites entreprises | ||
Sécura | 1 243 $ | 2 120 $ |
MMG | 1 065 $ | 1 398 $ |
Mutuelle de Hastings | 1 481 $ | 4 595 $ |
Mutuelle d'Enumclaw | 1 706 $ | 1 840 $ |
Centrale d'assurance | 1 473 $ | 5 233 $ |
*USAA est disponible uniquement pour les militaires, les vétérans et leurs familles. |
Voyez ce que vous pourriez économiser sur l'assurance automobile
Comparez facilement les tarifs personnalisés pour voir combien vous pourriez économiser en changeant d'assurance auto.
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Assurance complète bon marché pour les conducteurs avec un faible crédit
De nombreux conducteurs ne réalisent pas que leurs antécédents de crédit peuvent affecter leurs taux d'assurance automobile, parfois de manière drastique.
Les assureurs utilisent des cotes d'assurance basées sur le crédit, qui examinent des facteurs similaires aux cotes de crédit ordinaires, pour déterminer la probabilité que vous déposiez une réclamation. Si vous avez un faible crédit, des taux d'assurance plus élevés vous seront souvent facturés, qu'il s'agisse d'une police minimale requise ou d'une couverture complète. La Californie, Hawaï, le Massachusetts et le Michigan n'autorisent pas les assureurs à utiliser le crédit pour déterminer les tarifs d'assurance automobile.
Cependant, trouver une couverture complète bon marché n'est pas impossible si vous avez un mauvais crédit. Comparez les tarifs d'assurance automobile pour trouver la police la plus abordable.
Les conducteurs avec un crédit médiocre qui préfèrent un grand assureur peuvent envisager Geico. La société propose les tarifs moyens les plus abordables pour les conducteurs ayant de bons antécédents de conduite et un mauvais crédit. Sur la base de notre analyse parmi les petits assureurs, Hastings Mutual a la couverture complète la moins chère pour les conducteurs avec un faible crédit.
Société | Conducteurs avec un mauvais crédit |
|---|---|
Taux annuels moyens des grandes entreprises | |
Allstate | 3 356 $ |
Les agriculteurs | 2 535 $ |
Geico | 1 766 $ |
Progressive | 3 302 $ |
Ferme d'État | 3 130 $ |
États-Unis d'Amérique* | 2 144 $ |
Tarifs d'assurance automobile bon marché auprès de petites entreprises | |
Sécura | 1 296 $ |
MMG | 1 493 $ |
Mutuelle de Hastings | 1 175 $ |
Mutuelle d'Enumclaw | 1 620 $ |
Centrale d'assurance | 3 967 $ |
*USAA est disponible uniquement pour les militaires, les vétérans et leurs familles. |
Comparer les devis d'assurance tous risques
Lorsque vous achetez une assurance automobile auprès de différents assureurs, il est important de comparer les devis d'assurance automobile pour la même couverture. Sinon, vous pourriez penser que vous avez obtenu un bon prix, pour constater que votre couverture fait défaut au moment de déposer une réclamation.
Lorsque vous comparez des devis d'assurance complète, assurez-vous de :
Utilisez les mêmes franchises et limites de responsabilité pour tous les devis. De cette façon, vous comparez les prix pour la même couverture. Et lorsque vous choisissez une franchise collision et une franchise complète, respectez un montant que vous pourriez obtenir pour les réparations après un accident.
Comparez les détails de la couverture complémentaire. Les options telles que l'assurance écart, l'indulgence en cas d'accident et la couverture des blessures des animaux domestiques varient d'un assureur à l'autre. Assurez-vous de consulter le site Web de chaque entreprise pour connaître les détails et les restrictions.
Fournissez les mêmes informations à chaque fois. Si vous utilisez plusieurs outils pour obtenir des devis, assurez-vous que les conducteurs, les voitures, l'adresse et l'historique de conduite correspondent tous.
