La Meilleure Assurance Des Locataires Bon Marché En Floride
Vivre en Floride a ses avantages - plages, soleil et ne jamais avoir à sortir sa voiture de la neige - mais les locataires doivent également être préparés aux périls de la vie dans le Sunshine State. L'assurance des locataires en Floride peut couvrir vos biens après les dommages causés par les ouragans, les tempêtes tropicales, les gouffres et autres catastrophes.
a comparé les tarifs de plus d'une douzaine d'entreprises à travers l'État pour trouver la meilleure assurance locataire bon marché en Floride.
Combien coûte une assurance locataire en Floride ?
Le coût moyen de l'assurance des locataires en Floride est de 196 $ par an, soit environ 16 $ par mois, selon l'analyse des tarifs de . C'est plus que la moyenne nationale de 168 $.
Vous trouverez ci-dessous le coût moyen de l'assurance des locataires dans 25 des plus grandes villes de Floride. Le moins cher d'entre eux est Port St. Lucie, où l'assurance des locataires n'est que de 159 $ par an, en moyenne. Ceux de Hialeah paient le plus avec 233 dollars par an en moyenne.
Ville | Prime annuelle moyenne | Prime mensuelle moyenne |
|---|---|---|
Boca Ratón | 184 $ | 15 $ |
Plage de Boyton | 185 $ | 15 $ |
Bradenton | 172 $ | 14 $ |
Cap Corail | 172 $ | 14 $ |
Eau claire | 169 $ | 14 $ |
Sources de corail | 191 $ | 16 $ |
Fort Lauderdale | 188 $ | 16 $ |
Fort Myers | 176 $ | 15 $ |
Gainesville | 173 $ | 14 $ |
Hialeah | 233 $ | 19 $ |
Hollywood | 188 $ | 16 $ |
Jacksonville | 161 $ | 13 $ |
Kissimmee | 180 $ | 15 $ |
Lac Worth | 185 $ | 15 $ |
Pays des lacs | 178 $ | 15 $ |
Miami | 215 $ | 18 $ |
Miramar | 190 $ | 16 $ |
Naples | 184 $ | 15 $ |
Ocalá | 177 $ | 15 $ |
Orlando | 188 $ | 16 $ |
Port Sainte-Lucie | 159 $ | 13 $ |
Saint-Pétersbourg | 168 $ | 14 $ |
Tallahassee | 173 $ | 14 $ |
Tampa | 187 $ | 16 $ |
Plage de palmiers ouest | 180 $ | 15 $ |
» PLUS : Combien coûte l'assurance des locataires ?
Compagnies d'assurance des locataires bon marché en Floride
taux échantillonnés dans tout l'État auprès de diverses entreprises, y compris des assureurs nationaux bien connus et des fournisseurs plus petits basés en Floride. Voici les compagnies offrant l'assurance locataire la moins chère en Floride.
Société | Prime annuelle moyenne | Prime mensuelle moyenne |
|---|---|---|
Bureau agricole de la Floride | 109 $ | 9 $ |
La sécurité d'abord | 112 $ | 9 $ |
Voyageurs | 118 $ | 10 $ |
Assurance des biens des citoyens | 124 $ | 10 $ |
Banquiers Assurance | 132 $ | 11 $ |
Ferme d'État | 134 $ | 11 $ |
Allstate | 142 $ | 12 $ |
Universel | 173 $ | 14 $ |
Propriété universelle | 176 $ | 15 $ |
Colline de la tour | 181 $ | 15 $ |
CUP Assurance | 191 $ | 16 $ |
Stratégique américain | 193 $ | 16 $ |
À propos des entreprises les moins chères
Florida Farm Bureau : Pour obtenir une assurance locataire auprès de la compagnie la moins chère de notre analyse, vous devrez devenir membre du Farm Bureau de votre comté. Pour en savoir plus, consultez notre revue d'assurance Farm Bureau.
La sécurité d'abord : Vous pouvez être éligible à des réductions auprès de cet assureur basé en Floride si vous vivez dans une communauté fermée, si vous avez une alarme antivol ou incendie centrale ou si vous avez au moins 55 ans.
Voyageurs : le fait de regrouper vos locataires et votre assurance automobile avec les voyageurs peut vous rapporter jusqu'à 5 % de réduction sur votre prime automobile. Vous pouvez également économiser de l'argent si vous n'avez pas déposé de réclamations de locataires récentes.
Assurance des biens des citoyens : cette entité à but non lucratif a été créée par le gouvernement de Floride pour fournir une assurance des biens à ceux qui ne peuvent l'obtenir nulle part ailleurs. Vous ne pouvez souscrire une assurance par l'intermédiaire de Citizens que si d'autres assureurs de Floride vous ont refusé ou si les devis d'autres sociétés sont supérieurs de plus de 15 % au tarif que Citizens vous propose.
Assurance Bankers : En plus des options standard, Bankers propose plusieurs types de couverture que vous pouvez ajouter à votre police de locataires en Floride, y compris une couverture des frais de fraude d'identité, une couverture responsabilité civile animale jusqu'à 300 000 $ et une couverture supplémentaire pour les objets de valeur comme les bijoux ou les vélos.
State Farm : le plus grand assureur du pays, State Farm propose une couverture de restauration d'identité que vous pouvez ajouter à votre police de locataire pour 25 $ par an. Cette couverture vous aide à surveiller et à récupérer votre crédit après un incident de vol d'identité et remboursera les dépenses associées jusqu'à 50 000 $.
Allstate : les locataires à la retraite et âgés d'au moins 55 ans peuvent économiser jusqu'à 25 % sur leur politique de location Allstate. Vous pouvez également économiser si vous obtenez à la fois des locataires et une assurance automobile par l'intermédiaire de l'entreprise.
Universal : Universal North America est basée à Sarasota et vend une variété de polices en Floride, y compris les locataires et l'assurance contre les inondations. Ses polices de locataires incluent une couverture de base pour la responsabilité civile, les effets personnels et les frais de subsistance supplémentaires si vous devez déménager pendant les réparations couvertes.
Universal Property : Un autre assureur de Floride (siège social à Fort Lauderdale), Universal Property offre une variété de rabais, y compris des économies pour les locataires de plus de 65 ans ou ceux qui ont des alarmes antivol à surveillance centralisée.
Tower Hill : Cette compagnie d'assurance basée à Gainesville propose plusieurs façons de personnaliser votre police d'assurance, y compris une couverture optionnelle supplémentaire pour les ordinateurs, la fraude d'identité et la falsification de carte de crédit.
UPC : Basée à Saint-Pétersbourg, UPC est spécialisée dans l'assurance des États côtiers sujets aux ouragans et aux tempêtes tropicales. La société offre une couverture standard aux locataires, telle qu'une assurance responsabilité civile et une couverture pour vos effets personnels.
American Strategic : Si vous souscrivez une assurance locataire par l'intermédiaire de Progressive, c'est l'une des compagnies qui pourrait souscrire votre police (c'est une filiale de Progressive).
» PLUS : Puis-je partager l'assurance des locataires avec mon colocataire ?
Assurance locataire pas cher en Floride auprès des meilleures compagnies
Si vous préférez souscrire une assurance auprès de compagnies largement disponibles et jouissant d'une solide réputation, envisagez l'un des assureurs suivants parmi les meilleures compagnies d'assurance des locataires.
Société | évaluation | Premium annuel |
|---|---|---|
Voyageurs | 5.0 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. | 118 $ |
Ferme d'État | 4.5 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. | 134 $ |
Allstate | 4.5 Les notes de rating sont déterminées par notre équipe éditoriale. La formule de notation prend en compte les données des plaintes des consommateurs et de la satisfaction des clients. | 142 $ |
» PLUS : La meilleure assurance auto pas chère en Floride
Ce qu'il faut savoir sur l'assurance des locataires en Floride
La Floride est sujette à certaines catastrophes naturelles - ouragans, tempêtes tropicales, gouffres et tornades - et elles ne sont pas toutes couvertes par une police d'assurance standard pour les locataires.
Par exemple, la plupart des polices des locataires excluent les dommages dus aux inondations. Cela signifie que si vous vivez dans un appartement au rez-de-chaussée et que vos biens sont détruits par une onde de tempête, vos biens ne seront probablement pas couverts à moins que vous n'ayez ajouté une assurance contre les inondations à votre police.
La plupart des polices des locataires couvrent les dommages causés par le vent, mais dans les «zones éoliennes» à haut risque de la Floride, vous devrez peut-être également acheter cette couverture séparément.
La Floride est très sujette aux dolines et la loi de l'État exige que toutes les compagnies d'assurance de biens couvrent les dommages dus à «l'effondrement catastrophique de la couverture du sol». Gardez à l'esprit, cependant, que cela n'inclut pas les dommages moins que catastrophiques causés par les gouffres. Une couverture plus complète contre les gouffres est généralement disponible moyennant des frais supplémentaires, bien que Citizens Property Insurance Corporation inclue une couverture contre les pertes dans les gouffres dans toutes ses polices de locataires.
» PLUS : Préparation aux ouragans : ce que les locataires de la Floride doivent savoir
Qu'est-ce qui détermine les taux d'assurance des locataires en Floride ?
Les primes annuelles moyennes énumérées ci-dessus peuvent vous donner une idée approximative de ce à quoi vous attendre, mais vos propres devis d'assurance locataire dépendront de plusieurs facteurs.
Votre crédit
Bien que les compagnies d'assurance n'utilisent pas un pointage de crédit traditionnel pour fixer vos tarifs, elles examinent généralement une mesure similaire appelée pointage d'assurance basé sur le crédit pour évaluer la probabilité que vous déposiez une réclamation. L'amélioration de votre crédit peut vous aider à payer moins pour l'assurance des locataires.
Vous trouverez ci-dessous les cinq entreprises les moins chères de Floride pour les personnes ayant un crédit médiocre.
Société | Prime annuelle moyenne | Prime mensuelle moyenne |
|---|---|---|
Bureau agricole de la Floride | 109 $ | 9 $ |
La sécurité d'abord | 112 $ | 9 $ |
Voyageurs | 118 $ | 10 $ |
Assurance des biens des citoyens | 124 $ | 10 $ |
Propriété universelle | 176 $ | 15 $ |
» PLUS : Comment un mauvais crédit pourrait augmenter les taux d'assurance de vos locataires
Où vous vivez
Si votre maison se trouve dans une communauté côtière à haut risque d'ouragans ou si vous vivez dans un quartier où la criminalité est supérieure à la moyenne, vous devrez peut-être payer plus pour l'assurance des locataires. La proximité de votre maison avec des bouches d'incendie ou des postes peut également affecter vos tarifs.
Votre historique de sinistres
Si vous avez déposé des réclamations d'assurance locataires au cours des dernières années, votre assureur peut vous facturer plus. Vous trouverez ci-dessous les cinq entreprises les moins chères de Floride pour les locataires qui ont récemment déposé une plainte pour vol.
Société | Prime annuelle moyenne | Prime mensuelle moyenne |
|---|---|---|
La sécurité d'abord | 112 $ | 9 $ |
Bureau agricole de la Floride | 117 $ | 10 $ |
Assurance des biens des citoyens | 124 $ | 10 $ |
Voyageurs | 129 $ | 11 $ |
Banquiers Assurance | 141 $ | 12 $ |
Les fonctionnalités de votre maison
Vivez-vous dans une communauté fermée ou un immeuble avec un gardien de sécurité? Avez-vous un système de sécurité à domicile ou une alarme incendie? De telles caractéristiques pourraient vous faire gagner des rabais sur l'assurance des locataires.
Votre franchise
Choisir une franchise plus élevée peut vous faire économiser de l'argent sur votre politique de location en Floride. Assurez-vous simplement d'avoir accès à suffisamment d'argent pour payer la franchise en un clin d'œil.
Vos limites de couverture
En général, plus vous avez besoin d'une couverture, plus vous paierez cher. Si vous avez des meubles haut de gamme ou une maison plus grande, vous aurez probablement besoin d'une couverture des biens personnels plus importante (et donc payerez plus pour votre police) que quelqu'un qui a quelques meubles d'occasion dans un studio.
» PLUS : Qu'est-ce que l'assurance des locataires et que couvre-t-elle ?
Autres politiques
De nombreuses compagnies d'assurance offrent des rabais groupés si vous achetez à la fois des locataires et une assurance automobile auprès d'eux.
Votre chien
Étant donné que l'assurance responsabilité civile des locataires couvre généralement les dommages si votre chien mord quelqu'un, vous pourriez payer plus - ou ne pas être couvert du tout - si votre animal appartient à une race que les compagnies d'assurance considèrent comme présentant un risque plus élevé, comme un pit-bull ou un Doberman pinscher. .
» PLUS : Pourquoi votre chien a besoin d'une assurance responsabilité même s'il est parfait
Réglementation du Bureau de la Floride sur les assurances
Vous avez des réclamations ou des questions concernant votre assurance locataire en Floride ? Le Florida Office of Insurance Regulation peut être en mesure de vous aider. Vous pouvez appeler la ligne d'assistance aux consommateurs au 877-MY-FL-CFO (877-693-5236) ou accéder à d'autres services sur son site Web.
Questions fréquemment posées
Avez-vous besoin d'une assurance locataire en Floride ?
Ce n'est pas requis par la loi, mais certains propriétaires peuvent exiger une assurance locataire. Même si ce n'est pas le cas pour vous, vous voudrez peut-être quand même souscrire une police pour couvrir vos biens en cas d'incendie, de vol ou d'autres catastrophes. Voir six raisons de ne pas sauter l'assurance des locataires.
Qui vend des assurances locataires en Floride ?
Vous pouvez souscrire une assurance locataire en Floride auprès d'un mélange de sociétés de renommée nationale telles que State Farm et Travelers et d'assureurs locaux tels que le Florida Farm Bureau, Security First et Tower Hill. Faites le tour des devis d'assurance des locataires pour trouver la bonne compagnie pour vous.
Que couvre l'assurance locataire en Floride ?
Une police de location standard couvrira vos biens en cas d'incendie, de vol et de dommages causés par le vent, entre autres catastrophes, mais elle ne couvrira généralement pas vos biens si votre maison est inondée. Pour cela, vous aurez besoin d'une assurance inondation distincte.
Pour plus d'options d'assurance en Floride, consultez :
Assurance voiture en Floride.
Plans Medicare Advantage en Floride.
Assurance habitation en Floride.
